描述
家庭状况
在过去的十年中，我和布列塔尼每年都会举行一次“家庭状况”会议。首先是“我们在哪里？”，“我们走上正轨吗？”，“我们今年能负担得起假期吗？”的问题开始。最常见的“我们所有的钱都去了哪里？”
现在，它已经变成了每年两次的强制性审查，以便我们审查过去的财务状况 一起，并讨论我们的近期支出。这样，我们可以可视化我们正在取得的进步，并确保我们对我们最重要的事情（休假，财务状况，孩子们）刻意。
我们对流程非常感兴趣，以致于我们努力创建适用于几乎所有情况的电子表格。我们将它们打包成电子邮件系列，您可以用来促进与伴侣的讨论，并实现自己的人生目标！
衡量，管理
– Peter Drucker
系列大纲
下订单后，您将立即收到系列中的第一封电子邮件，随后的每一封电子邮件都会在第二天发送。通过这样做，您将更好地理解每一节，因为它们相互依存，直至达到家庭状况大结局！
电子邮件主题：
- 基本财务和预算；随附基本财务和预算电子表格
- 采访我们的财务顾问
- 长期计划（投资，退休，529s，房地产投资）；随附长期计划电子表格
- 家庭状况；附家庭状况表
基本财务和预算
预算编制和基本财务审查是健康家庭财务的基石。该电子邮件将概述预算编制和偿还债务的重要性（我们<3 Dave Ramsey).
电子表格已组织好，您可以输入：
- 现金用于账单和紧急情况（支票）& savings accts)
- 债务（信用卡，学生贷款，医疗，HELOC等）
- 资产净值（房屋，车辆）
- 每月预算
打印输出将包括您的财务细目摘要以及针对您的情况定制的讨论点，以帮助进行对话。
退休& Long Term Planning
长期计划部分从对我们的财务顾问的采访开始。我们收集了来自Instagram，电子邮件，Facebook的问题，以及多年来我们提出的要求，以为您提供业内最佳专家之一的长期目标规划的更多观点。
在面试电子邮件之后，长期计划电子邮件和电子表格被设计为财务评估的第二步。该电子表格涵盖：
- 定期投资账户
- 投资房地产
- IRA / 401k / 403b规划
- 529规划
此外，电子表格以讨论点结尾，讨论点针对您的特定情况进行了自定义，以方便您就长期计划和退休计划进行对话。
家庭状况
最后一封电子邮件是您对基本财务和长期计划工作表所审阅内容的总结。家庭状况报告没有深入探讨每个部分，而是提供了一份7页的打印输出概述，概述了您的财务状况，以及一个用于计划近期项目和假期的部分。
评论
还没有评论。